सबसे अच्छे पैसिव फंड कौन से हैं
सबसे अच्छे पैसिव फंड कौन से हैं
Episode 9 || FIFA -FPO/Coop Society उद्यमिता अभियान || FPO/Coop Society आत्मनिर्भरता अभियान "फीफा-एफपीओ उद्यमिता अभियान" एपिसोड 9 विषय: "व्यावसायिक पैमाने पर उत्पादन के लिए कृषि टेक्नोलॉजी की एक झलक” | इस सत्र की वक्ता रहीं डॉ. सुधा मैसूर, सीईओ, एग्रीनोवेट इंडिया लिमिटेड | आप वर्तमान में एग्रीनोवेट इंडिया लिमिटेड के सीईओ के रूप में सेवारत है जो एक भारत सरकार की कंपनी है, जिसकी स्थापना DARE/ICAR के तहत की गई थी | राष्ट्रीय कृषि अनुसंधान प्रणाली (एनएआरएस) के माध्यम से तकनीकी हस्तांतरण, व्यावसायीकरण और स्टार्ट-अप का समर्थन इस कंपनी का मुख्य उद्देश है | इससे पहले डॉ सुधा ने ICAR- इंडियन इंस्टीट्यूट ऑफ हॉर्टिकल्चर रिसर्च, बैंगलोर में प्रधान वैज्ञानिक के रूप में कार्य किया । डॉ. सुधा को आईसीएआर में 33 साल का कार्य अनुभव है ; एक फुलब्राइट ‘PreDoctoral’ and ‘Post-doctoral Fellow’ के रूप में कोर्नेल यूनिवर्सिटी और मिशिगन स्टेट यूनिवर्सिटी, ईस्ट लांसिंग, USA में समृद्ध कार्य अनुभव है | “फीफा-एफपी/कॉप सोसाइटी आत्मनिर्भरता अभियान” एपिसोड 9 विषय :- " कैसे गोदा फार्म ने बनाया 200 करोड़ का कारोबार ? अन्य एफपीओ इनके अनुभवों से कैसे सीख सकते हैं?" इस सत्र का संचालन श्री नितिन चव्हाण द्वारा किया गया जो गोदा फार्म ग्रुप के मैनेजिंग डायरेक्टर हैं | गोडा फर्म्स की स्थापना 26 अगस्त 2016 को की गई थी । यह किसान केंद्रित दृष्टिकोण अपनाते हुए उत्पादन लागत को कम करने, मूल्य श्रृंखला विकसित करने, वांछित गुणवत्ता के साथ उत्पादकता बढ़ाना के लिए के लिए प्रबुद्ध है | जो किसानों और अंतिम उपयोगकर्ताओं दोनों के लिए लाभ की स्थिति होगी | गोदा फर्म्स ने कम समय में 200 करोड़ का कारोबार किया है ।
एसआईपी कैलकुलेट कैसे करें? एसआईपी कैलकुलेटर इन हिंदी
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इन दिनों बेहतर कमाई का एक जरिया एसआईपी (SIP) यानी सिप भी हैं। छोटी बचत (small savings) वाले निवेशक (investors) आसानी से सिप में निवेश करके अपने लिए अच्छी आय का जरिया तलाश सकते हैं। बहुत से नए निवेशक, नौकरीपेशा एसआईपी में बड़े पैमाने पर निवेश करते हैं। एसआईपी में निवेश की सुविधा आनलाइन (online) भी उपलब्ध है।
यदि आप भी एसआईपी में निवेश करने के इच्छुक हैं तो एसआईपी कैलकुलेटर (sip calculator) के माध्यम से पहले किसी भी एसआईपी से होने वाले रिटर्न (return) का अनुमान लगा सकते हैं। क्या आपको पता है कि एसआईपी कैलकुलेटर (SIP calculator) क्या होता है?
इससे कैलकुलेशन (calculation) का क्या फार्मूला (formula) है? यदि नहीं, तो आज हम आपको एसआईपी (SIP) के विषय में विस्तार से जानकारी देंगे। आशा है कि आपको यह पोस्ट (post) पसंद आएगी-
पैसिव इनकम और एक्टिव इनकम में अंतर
दोस्तों लोग पैसे कमाने के लिए कई प्रकार के काम करते हैं कुछ लोग नौकरी करते हैं कुछ लोग बिजनेस करते हैं कुछ अलग अलग प्रकार के भी काम करते हैं यानी बहुत सारे काम है कुछ लोग शेयर मार्केट में पैसा लगाते हैं तो कुछ लोग अपना सामान रेंट पर देते हैं ऐसे बहुत सारे काम है जो लोग करते हैं।
लेकिन क्या आपको पता है कि पैसिव इनकम और एक्टिव इनकम क्या होते हैं इनकम करने के बहुत सारे सोर्स है नौकरी करके बिजनेस करके।
तो आज हम जानेंगे कि पैसे भी इनकम और एक्टिव इनकम में क्या अंतर होता है और कौन सा इनकम सबसे अच्छा होता है।
पैसिव इनकम/passive income
पैसे कमाने की इनकम करने के बहुत सारे तरीके हैं उन्हीं में से एक तरीका है पैसे भी इनकम पैसे भी इनकम का मतलब यह हुआ या नहीं आप एक बार पैसा लगा दिया और वह पैसा आपको और पैसा बना कर देता रहेगा जिसमें आपको कुछ भी नहीं करना होगा इस प्रकार के इनकम को पैसे इनकम कहते हैं।
जैसे कि मान लीजिए आपने जो है कोई बिल्डिंग बना करके किसी शहर में भाड़े पर दे दिया रेंट पर दे दिया तो आप एक बार इसमें पैसा लगा दिए और अब आपको बैठे बैठे हुए हर महीने पैसे आते रहेंगे इसी प्रकार का और भी धंधा है जैसे शेयर मार्केट है या क्रिप्टो करेंसी का मार्केट है जिसमें आप एक बार पैसा लगाते हैं और आपको जो है पैसा आता रहता है।
कुछ और भी काम है इस प्रकार के जैसे कि आप यदि ब्लॉगिंग करते हैं या यूट्यूब करते हैं तो आपने एक बार यूट्यूब चैनल क्रिएट कर दिया और उस पर आप वीडियो डाल देते हैं और आपको जो है पैसे आते रहते हैं आप ब्लॉगिंग करते हैं तो आपको पता होगा कि जब आप कांटेक्ट लिखते हैं तो सबसे अच्छे पैसिव फंड कौन से हैं कांटेक्ट लिखने के लिए आपको एक या 2 घंटे जाते हैं लेकिन उस कंटेंट पर लाखों भी आते हैं और उस भी उसे आपको कई सालों तक इनकम जनरेट होता रहता है अतः इस प्रकार के इनकम को पैसिव इनकम कहा जाता है या नहीं जो है पैसे की इनकम सबसे अच्छा इनकम का कोर्स होता है जिसमें मेहनत कम होता है और पैसे ज्यादा आते हैं।
एक्टिव इनकम/active income
आप नौकरी करते हैं और आपको पैसे मिलते हैं लेकिन पैसे तब तक मिलते हैं जब तक आप नौकरी करते हैं जिस दिन आप नौकरी पर नहीं जाएंगे उस दिन का आपका पैसा कट हो जाएगा।
आप डॉक्टर है लोगों का इलाज करते हैं आपको पैसा तभी तक आएगा जब तक आप लोगों का इलाज करेंगे जब तक आपके पास मर ही जाएंगे मरीज आना बंद हो जाएंगे अब इलाज करना बंद कर देंगे आपके पास पैसे आना बंद हो जाएगा।
इसे कहते हैं एक्टिव इनकम यानी जब तक आप एक्टिव रहते हैं यानी कार्य करते हैं तब तक कि आपके पास पैसा आता है जब आप कार्य करना बंद कर देते हैं तब पैसा आना भी बंद हो जाता है।
फैसला आपको करना है कि पैसे भी इनकम अच्छा है कि एक्टिव दिन काम अच्छा है दोनों अपनी जगह पर अच्छे हैं आपको अपने समय के अनुसार जो अच्छा लगता है आप वही करें और यदि हमारा कांटेक्ट अच्छा लगे तो आप अपने दोस्त सर्कल में शेयर करें।
Mutual fund क्या है – कैसे 500 की SIP करोड़ों बन जाती हैं
Mutual fund क्या है ? आप अपने Investment strategy में direct stock खरीद सकते है , आपको अच्छे स्टॉक पिक करना नही आता है तो ऐसे बहुत सारे लोग है जो इसमें माहिर है तो क्यों न हम उनके ही portfolio को खरीद ले।
Mutual fund manager हमारे behalf में उस फंड को चलाते है , इसका साइज बहुत बड़ा होता है और जब हम mutual fund में इन्वेस्ट करते है तो हम उस फंड की unit को buy करते है , जिसे NAV कहा जाता हैं।
Mutual fund क्या है
Mutual fund एक ऐसा फंड होता है जिसमे लोग अपने पैसे इन्वेस्ट करते है , फंड मैनेजर उस पैसे को stocks , Fixed deposit , golds या corporate bonds में इन्वेस्ट करते हैं।
अगर आप share market में beginner हो तो आपके लिए mutual fund बिलकुल सही है , यहां पे आप beginner होकर experts का फायदा ले सकते है।
Mutual fund कितने प्रकार के होते हैं
Largely तीन प्रकार के म्यूचुअल फंड होते है –
- Equity mutual funds
- Debt mutual funds
- Hybrid mutual funds
Equity Mutual funds क्या है ?
ये वो म्यूचुअल फंड होते है जो बोलते है आपका पैसा Equity मतलब की stocks में लगाए जायेंगे। इनमे भी अलग अलग category होती हैं।
सबसे पहला LARGE CAP कंपनी , इसमें इंडिया की टॉप 100 कंपनिया आती है।
Low Risk
MID CAP कंपनी इसमें 101 से 200 तक की कंपनिया आती है।
और लास्ट में 200 के पार वाली कंपनी SMALL CAP में आती है।
High Risk
Debt mutual funds क्या है
Debt mutual fund कही न कही fixed deposit जैसा है चुकीं आप रिस्क कम ले रहे है तो आपको return भी कम ही मिलेगा। इसमें आपको एक assured income मिलती है।
Hybrid mutual funds क्या है
इस फंड में थोड़ा Equity भी होता है और थोड़ा debt भी होता है। इसलिए ये एक balanced funds होती हैं। अगर आप ज्यादा रिस्क नहीं लेना चाहते लेकिन debt जितना रिटर्न भी नही लेना चाहते है तो आपके लिए hybrid mutual funds बेस्ट रहेगा।
NAV क्या होता है
जैसे कम्पनी का शेयर price होता है वैसे ही mutual funds का NAV ( Net asset value ) होता है। आप या हम म्यूचुअल फंड में फंड के NAV खरीदते है , अगर एक NAV की price 20rs है और हमने 500rs इन्वेस्ट किया तो हमे 25 यूनिट मिलेंगी।
चुकी ये मार्केट में पैसा लगाती है इसलिए इसकी प्राइस बढ़ती और घटती रहती है।
Mutual funds पे tax
Equity और hybrid funds में same tax देना रहता है। अगर आपने एक साल से ज्यादा म्यूचुअल फंड को होल्ड करके रखा है और उसे बेचना चाहते है तो आप अपने प्रॉफिट के ऊपर tax देंगे। एक साल के ऊपर से Long term capital gain tax लिया जाता है जोकि 10% देना होता हैं।
अगर आप एक साल के अंदर ही sell कर देते हो तो आपको short term capital gain tax
Note – Tax हमेशा profit पे देना रहता है।
Mutual fund कैसे चुनें
- म्यूचुअल फंड किस कंपनी का हैं।
- उस फंड के historic performance कैसे रहे हैं।
- उस फंड के NAV के बारे में जानें।
- Expense ratio कितना है।
- उस फंड के Exit load के बारे में जानना चहिए।
Mutual fund कैसे खरीदें
आज के समय में हम दो तरह से म्यूचुअल फंड खरीद सकते है। दोनो के बारे में अच्छे से समझते है।
1.Agent या broker – ये तरीका बहुत पहले से चला आ रहा है लेकिन हमे इस तरीके से नही खरीदना है। इसमें एजेंट या ब्रोकर को ज्यादा कमीशन देनी पड़ती है , तो ये हमारे लिए नही है।
2.Direct buying fund’s – ऑनलाइन हम घर बैठे बैठे कम कमीशन को साइड के रखते हुए बिना किसी परेशानी के म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं। ऑनलाइन खरीदने से हमारा expense ratio कम हो जाता है।
Mutual fund खरीदने का तरीका
- SIP
- Lumpsum
Mutual fund में कितना रिटर्न मिलता है ?
सारे म्युचुअल फंड को देखने के बाद आप average 10-12% का रिटर्न मान सकते है। किसी साल ज्यादा रिटर्न मिलेगा तो कभी कम , लेकिन हमे अपनी SIP जारी रखना चाहिए।
SIP जारी रखने के लिए पैसे नही है तो क्या होगा ?
कुछ नही होगा ये Investment है ना कि बैंक की EMI , आप जब चाहे इसे बंद कर सकते है।
आपने क्या सीखा
मैने इस पोस्ट के जरिए mutual fund क्या है और इसके बारे में जानकारी दी है। अगर आपका कोई दोस्त म्युचुअल फंड के बारे सबसे अच्छे पैसिव फंड कौन से हैं में जानना चाहता हो तो आप इसे शेयर कर सकते है।
म्यूचुअल फंड या stock market से रिलेटेड अगर कोई भी सवाल हो तो आप कॉमेंट में जरूर पूछे , आपके प्रश्न का उत्तर देने की कोशिश करूंगा।
Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक in Hindi
Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक
Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक क्या है ?
आज इस आर्टिकल में हम Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक के बारे में जानेंगे। हर कोई खर्च करना तो पसंद करता है मगर कमाई कि तरफ ध्यान कम दौड़ाते हैं। हम जितना कमाते हैं उससे कहीं अधिक खर्च करना जारी रखते हैं। सांख्यिकी के अनुसार, 2021 तक परिवारों द्वारा अर्जित औसत कर-पश्चात् आय लगभग 31,900 प्रति माह है। हालाँकि, औसतन 15000 खर्च करते हैं! यह करों के बाद वास्तव में उनकी कमाई से तो कम है, मगर ज्यादा बचत नहीं है।
तो, ऐसे लोग उस महत्वपूर्ण आय की कमी को कैसे पूरा कर सकते हैं ? यदि वे इतना खर्च कर रहे हैं तो इन लोगों के पास कोई बचत कैसे होगी? ”उत्तर है : निष्क्रिय आय।” जो कि Dividend इनकम के रूप में हम अर्जित करेंगे । तो सवाल जो आपके मन में हो सकता है कि Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक क्या है ?
डिविडेंड (Dividend) यानी लाभांश कंपनी की आय के कुछ हिस्से का उसके शेयर धारकों के एक वर्ग के बीच वितरण है। लाभांश का भुगतान नकदी या अतिरिक्त स्टॉक के रूप में किया जा सकता है। लाभांश का भुगतान सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध कंपनियों द्वारा निवेशकों को उनके पैसे को वेंचर में रखने के पुरस्कार स्वरूप किया जाता है।
अथवा शेयर धारकों को निगम के मुनाफे में से लाभांश आय का भुगतान किया जाता है। इसे पूंजीगत लाभ के बजाय उस कर वर्ष के लिए आय माना जाता है। हालांकि, यू.एस. संघीय सरकार आय के बजाय पूंजीगत लाभ के रूप में योग्य लाभांश कर देती है।
निष्क्रिय आय: बचत और खर्चे
निष्क्रिय आय सबसे अच्छे और आसान तरीकों में से एक है जो आपको खर्च करने के लिए और आपको बचाने की आवश्यकता के बीच की खाई को पाटने के लिए है। चाहे वह टैक्स-फ्री सेविंग्स अकाउंट हो या कुछ और, निष्क्रिय आय एक इंच भी निवेश किए बिना भी धन पैदा कर सकती है।
सही निवेश खोजना- निष्क्रिय आय के मामले में, आप भारतीय कंपनियों को ढूंढना चाहेंगे , जो एक बड़ा लाभांश उत्पन्न करती हैं। जैसा कि लेखक बताते हैं, “यदि स्टॉक बाजार बेंचमार्क की उपज से 1.5 से दो गुना अधिक उपज देता है तो आपको एक बड़ा लाभांश मिल रहा है। भारत के शेयर सबसे अच्छे पैसिव फंड कौन से हैं बाजार में लगभग 2.55% प्रतिफल मिलता है। इसलिए, एक बड़ा लाभांश 3.8% से 5.1% तक होगा।”
Top Companies in India Share Market
| Company Name | Last Price | % Chg | 52 wk High | 52 wk Low | Market Cap (Rs. cr) |
|---|---|---|---|---|---|
| Reliance | 2,439.55 | -0.74 | 2,750.00 | 1,830.00 | 1,650,131.00 |
| TCS | 3,835.50 | -1.22 | 3,990.00 | 2,701.00 | 1,418,771.15 |
| HDFC Bank | 1,550.50 | 1.45 | 1,724.30 | 1,342.00 | 859,349.04 |
| Infosys | 1,854.85 | -2.18 | 1,914.00 | 1,230.00 | 780,079.05 |
| HUL | 2,400.50 | -0.06 | 2,859.10 | 2,104.25 | 564,019.38 |
| ICICI Bank | 786.95 | 1.82 | 859.70 | 512.10 | 546,416.77 |
| HDFC | 2,665.55 | -0.36 | 3,021.10 | 2,354.10 | 482,734.25 |
| Bajaj Finance | 7,642.00 | 4.08 | 8,020.20 | 4,361.60 | 461,266.80 |
| SBI | 487.90 | 0.91 | 542.20 | 269.55 | 435,431.80 |
| Bharti Airtel | 698.50 | 0.19 | 781.90 | 490.15 | 390,468.43 |
| Wipro | 709.05 | -1.73 | 739.80 | 387.75 | 388,650.39 |
| Kotak Mahindra | 1,896.55 | 2.34 | 2,252.45 | 1,627.25 | 376,256.55 |
| HCL Tech | 1,317.00 | -1.27 | 1,377.00 | 890.00 | 357,389.69 |
| Asian Paints | 3,532.75 | 2.21 | 3,532.75 | 2,261.45 | 338,860.60 |
| Avenue Supermar | 4,680.80 | -0.90 | 5,899.90 | 2,610.80 | 303,210.38 |
| Bajaj Finserv | 17,978.75 | 5.06 | 19,319.95 | 8,275.00 | 286,109.23 |
| ITC | 220.75 | 0.27 | 265.30 | 199.10 | 272,022.24 |
| Larsen | 1,932.25 | -0.30 | 1,982.95 | 1,296.80 | 271,450.07 |
निष्क्रिय आय पर आये –आपको इसे तुरंत नहीं करना है। यदि आप चाहें, तो आप छोटी राशि से शुरुआत कर सकते हैं और उस स्तर तक पहुंचने के लिए अपनी निष्क्रिय आय का पुनर्निवेश कर सकते हैं। इस तरह, आप अपने फंड को सुरक्षित रखते हैं, बचत को बढ़ाते हैं, लेकिन क्या यह मंदी की स्थिति में उपलब्ध है।
निष्क्रिय आय उत्पन्न करने के लिए लाभांश शेयरों में कैसे निवेश करें
मेरा एक मुख्य उद्देश्य मेरी निष्क्रिय आय को बढ़ाना है। मुझे लगता है कि लाभांश स्टॉक ऐसा करने का एक शानदार तरीका है क्योंकि मुझे प्राप्त होने वाली आय वास्तव में निष्क्रिय है। जब तक मैं यह देखता हूं कि व्यवसाय कैसा प्रदर्शन कर रहा है, तब तक मुझे शेयर खरीदने के बाद मुझसे बहुत कम प्रयास करने की आवश्यकता होती है।
मेरे लिए अपने पोर्टफोलियो के लिए सही लाभांश स्टॉक चुनना महत्वपूर्ण है ताकि मेरी निष्क्रिय आय स्ट्रीम विश्वसनीय हो। इसे ध्यान में रखते हुए, यहां बताया गया है कि मैं अपनी निष्क्रिय आय बढ़ाने के लिए लाभांश शेयरों का करना अति आवश्यक होता है ।
50 के बाद धन बनाने की कोशिश के लिए 5 स्टॉक
दुनिया भर के बाजार कोरोनावायरस महामारी से जूझ रहे हैं और कई बड़ी कंपनियों के साथ जो ‘डिस्काउंट-बिन’ कीमतों पर व्यापार करते हैं, अब समझदार निवेशकों के लिए कुछ संभावित सौदेबाजी करने का समय हो सकता है।लेकिन चाहे आप एक नौसिखिया निवेशक हों या एक अनुभवी समर्थक, यह तय करना कि आपकी खरीदारी सूची में कौन से शेयरों को जोड़ना है।
निष्क्रिय आय में वृद्धि
हालांकि यह उच्च लाभांश Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक पैदावार के बारे में नहीं है। कई कारणों से पैदावार अधिक हो सकती है, लेकिन संभावित लाभांश कटौती की प्रत्याशा में कंपनी के शेयर की कीमत गिरने के बाद वे अक्सर ‘बहुत अधिक’ हो सकते हैं। यह तब होता है जब अंतर्निहित व्यवसाय संघर्ष कर रहा हो और मुनाफा गिर गया हो।
इसलिए मैं हमेशा यह देखने के लिए थोड़ा गहराई से खुदाई करता हूं कि भविष्य में उच्च लाभांश का भुगतान होने की संभावना है या नहीं।ऐसा करने का एक तरीका मैं लाभांश वृद्धि पूर्वानुमानों को देख रहा हूं। कभी-कभी किसी कंपनी के शेयर खरीदना बेहतर होता है जो आज उच्चतम उपज की सबसे अच्छे पैसिव फंड कौन से हैं तलाश करने के बजाय अपने लाभांश भुगतान को तेजी से बढ़ा रहा है।
मैं लंबी अवधि के लिए निवेश करता हूं, इसलिए एक कंपनी जिसकी आगे कई वर्षों की वृद्धि है, मेरे पोर्टफोलियो के लिए अनुकूल है।रॉयल मेल एक ऐसी कंपनी है जिसके लाभांश भुगतान में भारी अपेक्षित वृद्धि दर है। कंपनी ने हाल ही में अच्छा प्रदर्शन किया है, जिसका मतलब है कि वह अपना लाभांश बढ़ा सकती है। Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक करने के लिए ये कंपनी इंडिया की नहीं है ये USA ki कंपनी है ।
मैं हमेशा अपने पोर्टफोलियो का निर्माण उच्च लाभांश प्रतिफल और कंपनियों के मिश्रण के साथ करता हूं जो अपने लाभांश भुगतान को बढ़ा रहे हैं। यह मेरे निवेशों में विविधता लाने में मदद करता है, क्योंकि लाभांश में कटौती, या इससे भी बदतर, पूरी तरह से बंद होने का जोखिम हमेशा बना रहता है। हालांकि, मैं अभी भी लाभांश सबसे अच्छे पैसिव फंड कौन से हैं शेयरों को निष्क्रिय आय उत्पन्न करने के एक शानदार तरीके के रूप में देखता हूं।
आज इस पोस्ट में हमने जाना की Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक क्या होता है और इसे कैसे कमाया जा सकता है Dividend इनकम या लाभांश स्टॉक के जरिये हम अपने खर्च कैसे मैनेज कर सकते हैं और अतिरिक्त पैसिव इनकम का जरिया बना सकते हैं।