प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच?

Capital Market Its Functions / Importance / Roles

Capital Market :- वित्तीय सेवा उद्योग का एक बहुत महत्वपूर्ण क्षेत्र Capital Market (पूंजी बाजार) है। पूंजी बाजार देश की अर्थव्यवस्था के लिए मूलभूत हैं। Capital Market निगमों और सरकारों को पूंजी तक पहुंच प्रदान करके आर्थिक विकास को बढ़ावा देता है जो इन संगठनों को व्यवसायों में निवेश करने, नौकरी बनाने और बुनियादी ढांचे का निर्माण करने में सक्षम बनाता है।

What is Capital Market

एक पूंजी बाजार एक वित्तीय बाजार है जिसमें दीर्घकालिक ऋण या इक्विटी-समर्थित प्रतिभूतियों को खरीदा और बेचा जाता है। पूंजी बाजार उन लोगों के लिए बचतकर्ताओं की संपत्ति को दर्शाता है जो इसे दीर्घकालिक उत्पादक उपयोग में डाल सकते हैं, जैसे कि कंपनियां या सरकारें दीर्घकालिक निवेश कर रही हैं।

पूंजी बाजार एक ऐसा बाजार है जहां खरीदार और विक्रेता वित्तीय प्रतिभूतियों जैसे बांड, स्टॉक आदि के व्यापार में संलग्न होते हैं। खरीद / बिक्री प्रतिभागियों जैसे संस्थानों और संस्थानों द्वारा की जाती है।सरल शब्दों में, कोई भी फर्म यह सरकारी है, हमेशा धन की आवश्यकता होती है, इसलिए कुछ दीर्घकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अपने विभिन्न कार्यों को वित्त करने के लिए। इस प्रकार प्रत्येक फर्म को इन निधियों या पूंजी का अधिग्रहण करना चाहिए; जिसके लिए, यह स्टॉक और बॉन्ड बेचता है। ये स्टॉक और बॉन्ड मूल रूप से शेयरों की तरह हैं, जो सभी कंपनियों के नाम पर हैं।

Type Of Capital Market

कैपिटल मार्केट को मोटे तौर पर दो प्रकारों में विभाजित किया जाता है, प्राथमिक बाजार और द्वितीयक बाजार। कंपनियां और सरकारें अपनी प्रतिभूतियों को प्राथमिक बाजार में बेचती हैं, जबकि निवेशक इस प्रतिभूतियों के साथ व्यापार करते हैं जिन्हें द्वितीयक बाजार के रूप में जाना जाता है।

1. Primary Capital Market

प्राइमरी कैपिटल मार्केट को डायरेक्ट या न्यू इश्यू मार्केट भी कहा जाता है। यह नए वित्तीय दावों या नई प्रतिभूतियों में संबंधित है। दूसरे शब्दों में यह एक बाजार है जिसमें नए जारी किए गए पूंजीगत उपकरण बेचे और खरीदे जाते हैं। इसलिए इसे न्यू इश्यूज मार्केट कहा जाता है। इस प्रकार प्राथमिक पूंजी बाजार व्यापारिक इकाइयों को नई पूंजी की आपूर्ति करता है।

प्राथमिक पूंजी बाजार का मुख्य कार्य नई कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों के मुद्दे के माध्यम से धन जुटाना है। प्रतिभूति जारी करने वाला उद्यम नया या पुराना हो सकता है। इसमें कॉर्पोरेट क्षेत्र में नए निवेश योग्य संसाधनों को आकर्षित करना और वैकल्पिक उपयोगों और उपयोगकर्ताओं के बीच उनका आवंटन शामिल है।

Types of Securities

व्यावसायिक उद्यम तीन मुख्य प्रकार की प्रतिभूतियों का पालन करके अपनी पूंजी बढ़ाते हैं।

• साधारण या इक्विटी शेयर (Ordinary or Equity Shares)
• वरीयता शेयर (Preference Shares)
• डिबेंचर / बॉन्ड (Debentures / Bonds)

A. साधारण या इक्विटी शेयर (Ordinary or Equity Shares) :- ये वे शेयर हैं जो धारकों को स्वामित्व प्रदान करते हैं। साधारण शेयरधारक कंपनी के मालिक हैं। इस पूंजी साधन में निवेश स्थायी है लेकिन वे अत्यधिक तरल हैं।

B. वरीयता शेयर (Preference Shares) :- ये ऐसे शेयर हैं जो इक्विटी शेयरों से अधिक कंपनी के समापन के समय लाभांश और पूंजी के भुगतान में प्राथमिकता रखते हैं। यह कैरेट रिटर्न ऑफ डिविडेंड कहलाता है। Preference Shares हो सकते हैं

• संचयी या गैर संचयी (Cumulative or non cumulative)
• रिडीमेबल या नॉन-रिडीमेंबल (Redeemable or Non-Redeemable)
• भाग लेना या गैर-भाग लेना (Participating or Non-Participating)

C. डिबेंचर / बॉन्ड (Debentures / Bonds) :- शेयरों के विपरीत, डिबेंचर लेनदारी प्रतिभूतियां हैं। ये केवल क्रेडिट साधन हैं और प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? किसी भी स्वामित्व को प्रदान नहीं करते हैं। वे ब्याज की एक निश्चित दर को निर्धारित करते हैं परिपक्वता अवधि निश्चित अवधि की डिबेंचर हो सकती है

• पंजीकृत या सहन करनेवाला (Registered or bearer)
• प्रतिदेय या अनित्य (Redeemable or perpetual)
• परिवर्तनीय या गैर परिवर्तनीय या आंशिक रूप से परिवर्तनीय (Convertible or non प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? convertible or partly convertible)

2. Secondary Markets (Stock Exchanges)

पहले से जारी या मौजूदा प्रतिभूतियों में द्वितीयक (या अप्रत्यक्ष) बाजार सौदे करता है। यह पहले से जारी प्रतिभूतियों को बेचता और खरीदता है। द्वितीयक बाजार सीधे तौर पर किसी भी नई पूंजी का योगदान नहीं देता है, लेकिन यह प्राथमिक पूंजी पर प्रतिभूतियों के मुद्दों को अधिक तरल बनाकर ऐसा करता है।

यह एक ऐसा बाजार है जहां स्टॉक, शेयर और अन्य प्रतिभूतियां बेची और खरीदी जाती हैं। यह ऐसा संगठन है जहाँ सूचीबद्ध या अनुमोदित मौजूदा प्रतिभूतियाँ व्यवस्थित रूप से बेची और खरीदी जाती हैं। एक संगठित स्टॉक एक्सचेंज को अपनी गतिविधियों को विनियमित करने के लिए व्यक्तियों के एक संघ की आवश्यकता होती है, अधिकृत स्टॉक ब्रोकर आदि। केवल स्टॉक एक्सचेंज पर प्रतिभूतियों का विपणन करने वाले सदस्यों को ही किया जा सकता है। वे निम्न प्रकार के होते हैं:-

• Commission broker
• Floor broker
• Taraniwala
• Jobber or dealer
• Badla Wala or Financier
• Arbitrager.

स्टॉक एक्सचेंजों की भूमिका और कार्य:-

A. सट्टा सौदों के खतरे को कम करता है :- अच्छी तरह से परिभाषित नियमों और विनियमों के तहत संचालित एक संगठित स्टॉक एक्सचेंज सट्टा सौदे और मूल्य भेदभाव के खतरों को कम करने में मदद करता है।

B. पूंजी की तरलता सुनिश्चित करता है:- स्टॉक एक्सचेंज एक जगह प्रदान करते हैं जहां शेयरों और शेयरों को नकदी में परिवर्तित किया जाता है। एक्सचेंज एक तैयार बाजार प्रदान करते हैं जहां खरीदार और विक्रेता हमेशा उपलब्ध होते हैं और जिन्हें सख्त नकदी की आवश्यकता होती है, वे अपनी होल्डिंग बेच सकते हैं।

C. प्रतिभूतियों के लिए निरंतर बाजार:- स्टॉक एक्सचेंज प्रतिभूतियों के लिए एक तैयार बाजार प्रदान करते हैं। एक्सचेंज व्यापारिक प्रतिभूतियों के लिए एक नियमित बाजार प्रदान करते हैं।
D. प्रतिभूतियों का मूल्यांकन:- स्टॉक एक्सचेंज आयोजित प्रतिभूतियों के मूल्य को निर्धारित करने में मदद करता है।
E. सरप्लस बचत को जुटाना:- स्टॉक एक्सचेंज विभिन्न प्रतिभूतियों के लिए एक तैयार बाजार प्रदान करते हैं। एक्सचेंजों से शेयर, बॉन्ड आदि खरीदकर निवेशकों को अपनी बचत प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? का निवेश करने में कोई मुश्किल नहीं होती है।
F. नई पूंजी जुटाने में मददगार:- नई और मौजूदा चिंताओं को उनकी गतिविधियों के लिए पूंजी की जरूरत है। नई चिंताओं के शेयरों को स्टॉक एक्सचेंजों में पंजीकृत किया जाता है और मौजूदा कंपनियां एक्सचेंजों में दलालों आदि के माध्यम से भी अपने शेयर बेचती हैं।
G. लेनदेन में सुरक्षा:- स्टॉक एक्सचेंजों में डीलिंग सिक्योरिटीज कॉन्ट्रैक्ट (रेगुलेशन) अधिनियम, 1956 के अच्छी तरह से परिभाषित नियमों और विनियमों द्वारा नियंत्रित होती है। प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? लेन-देन में हेरफेर की कोई गुंजाइश नहीं है।
H. साख बढ़ती है:- केवल सूचीबद्ध प्रतिभूतियों को स्टॉक एक्सचेंजों में खरीदा और बेचा जा सकता है। प्रतिभूतियों की सूची कंपनी को विशेषाधिकार देती है। एक कंपनी जिसके शेयर एक स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध हैं, को एक ध्वनि कंपनी माना जाता है।
I. सार्वजनिक ऋण के प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? लिए मंच:- आर्थिक विकास में बढ़ती सरकार की भूमिका ने इस उद्देश्य के लिए भारी मात्रा में धन जुटाने की आवश्यकता की है। स्टॉक एक्सचेंज सार्वजनिक ऋण जुटाने के लिए एक मंच प्रदान करते हैं।
J. क्लियरिंग हाउस ऑफ बिजनेस इंफॉर्मेशन:- एक्सचेंज के साथ प्रतिभूतियों को सूचीबद्ध करने वाली कंपनियों को निगम के संचालन और कामकाज का अधिकतम प्रचार सुनिश्चित करने के लिए वित्तीय विवरण वार्षिक रिपोर्ट और अन्य रिपोर्ट प्रदान करना है। स्टॉक एक्सचेंजों में प्रदान की जाने वाली आर्थिक और अन्य जानकारी कंपनियों को अपनी नीतियां तय करने में मदद करती हैं।
K. व्यापार के बैरोमीटर के रूप में कार्य:- एक प्रतिस्पर्धी और कुशल स्टॉक प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? एक्सचेंज देश में व्यापार की स्थिति के बैरोमीटर के रूप में कार्य करता है।

प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच?

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नाबालिग के नाम पर भी खुलवाया जा सकता है Demat Account, लेकिन पूरी करनी होगी ये शर्त

Minor Demate Account in Hindi: शेयर मार्केट ट्रेडिंग के लिए डिमैट एकाउंट जरूरी है, लेकिन क्या आप जानते है कि नाबालिग के नाम पर भी डिमैट खाता खुलवाया जा सकता है। यहां जानिए नाबालिग के लिए डिमैट खाता कैसे खोले? (How to Open Demat Account for Minors)

Demat Account for Minors: किसी कंपनी की सिक्योरिटीज को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में रखने के लिए डीमैट खाता (Demat Account) आवश्यक है। कोई भी आसानी से डीमैट खाता खोल सकता है और सिक्योरिटीज रख सकता है। लेकिन क्या आप जानते है कि नाबालिग के लिए भी डीमैट एकाउंट खोला जा सकता है। नाबालिग उस व्यक्ति को संदर्भित करता है जिसकी आयु 18 वर्ष से कम है। नाबालिग के खाते में शेयर आमतौर पर IPO एलोकेशन के रूप में प्राप्त होते हैं।

हालांकि नाबालिग के लिए डिमैट खाता खोलने के लिए कुछ शर्तें होती है, जो हम इस लेख में आपको बताने वाले है। तो आइए समझते है कि नाबालिग के लिए डिमैट खाता कैसे खोले? (How to Open Demat Account for Minors) और इसके लिए शर्तें क्या क्या है।

भारतीय अनुबंध अधिनियम, 1872 के अनुसार, नाबालिग किसी भी कॉन्ट्रैक्ट या एग्रीमेंट के पक्षकार नहीं हो सकते हैं, लेकिन कंपनी अधिनियम किसी भी उम्र के व्यक्ति को कंपनी की सिक्योरिटीज को रखने की अनुमति देता है। इस प्रकार, नाबालिग के नाम पर डीमैट खाता खोलने प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? की अनुमति है।

आम तौर पर एक नाबालिग का डीमैट एकाउंट उनकी भविष्य की जरूरतों और खर्चों जैसे शिक्षा की जरूरतों, शादी के फंड, नौकरियों के ट्रांसफर और किसी भी अन्य खर्च के लिए धन का ट्रैक रखने के लिए खोला जाता है। इसके अलावा, नाबालिग आर्थिक रूप से साक्षर हो जाएगा और बचत और निवेश के बारे में जागरूक हो जाएगा।

नाबालिग के नाम से डीमैट एकाउंट दो तरह से खोले जा सकते हैं-

1. नेचुरल गार्जियन, यानी माता-पिता के माध्यम से
2. न्यायालय द्वारा नियुक्त अभिभावकों अर्थात कानूनी अभिभावक के माध्यम से

डीमैट खाता खोलने और संचालित करने के लिए एक अभिभावक को नाबालिग की ओर से सभी फॉर्मेलिटीज पूरी करनी होती हैं। नाबालिग के नाम पर खाता खोलने की प्रक्रिया रेगुलर डीमैट एकाउंट खोलने के समान है। इसके लिए एक स्टैण्डर्ड डीमैट एकाउंट खोलने का फॉर्म भरना होगा।

नाबालिगों के लिए डीमैट खाता कैसे खोले? | How to Open Demat Account for Minors

• एकाउंट खोलने का फॉर्म अभिभावक द्वारा भरा जाना चाहिए।
• दो अलग-अलग KYC फॉर्म, एक अभिभावक के लिए और दूसरा नाबालिग के लिए, खाता खोलने के फॉर्म के साथ उपलब्ध कराने होंगे।
• नाबालिग और अभिभावक दोनों के लिए पहचान और पता स्थापित करने की KYC फॉर्मेलिटीज पूरी करनी होंगी।
• जन्म तिथि और दस्तावेजी प्रमाण (जन्म प्रमाण पत्र) देना होगा।
• सभी दस्तावेजों पर अभिभावक के हस्ताक्षर होने चाहिए।
• नाबालिग और अभिभावक का पैन और पता प्रमाण संलग्न करना होगा।
• AOF के साथ नाबालिग के नाम का बैंक प्रूफ जमा करना होगा।
• इन सभी दस्तावेजों को जमा करने पर एक डीमैट खाता खोला जाएगा।

नाबालिग डीमैट एकाउंट की शर्तें | Minor Demat Account Terms

यह ध्यान दिया जाना चाहिए, कि नाबालिग के नाम पर एक प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? डीमैट खाते में एक जॉइंट होल्डर और नामांकित व्यक्ति नहीं हो सकता है और खाते में डिलीवरी के आधार पर सिक्योरिटीज को रखा जा सकता है। नाबालिग अपने डीमैट एकाउंट के माध्यम से IPO और बायबैक ऑफर के लिए आवेदन कर सकता है। माता-पिता अपने सभी बच्चों के डीमैट खातों के अभिभावक हो सकते हैं।

नाबालिग के नाम पर ट्रेडिंग अककूनय का उपयोग इक्विटी में इंट्राडे ट्रेडों, इक्विटी डेरिवेटिव्स में ट्रेडिंग और करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग के लिए नहीं किया जा सकता है। इसके अलावा, फ़्यूचर्स और ऑप्शंस जैसे फाइनेंसियल डेरिवेटिव्स का भी नाबालिग के डीमैट खाते का उपयोग करके कारोबार नहीं किया जा सकता है।

डीमैट खाता केवल अभिभावक द्वारा तब तक संचालित किया जा सकता है जब तक कि नाबालिग वयस्क न हो जाए। बालिग होने पर नाबालिग का डीमैट खाता तब तक अनुपयोगी हो जाता है जब तक कि सहायक दस्तावेजों (री-केवाईसी) के साथ एक नया खाता खोलने का फॉर्म जमा नहीं किया जाता है, अगर उक्त नाबालिग कोई प्रतिभूति रखना चाहता है।

डीमैट खाते प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? से हुई कमाई से नाबालिग पर कोई टैक्स नहीं लगता है। नाबालिग की आय या तो उनके माता-पिता की आय में जोड़ दी जाती है, यानी माता-पिता जिनकी आय अधिक है या अभिभावक की आय।

अभिभावक की मृत्यु के मामले में, खाते को फ्रीज करने के लिए मृत्यु प्रमाण पत्र की एक नोटरीकृत प्रति प्रदान की जानी चाहिए और एक नया अभिभावक नियुक्त करने के लिए दस्तावेज पूरा होने के बाद, खाते को सामान्य स्थिति में फिर से एक्टिव किया जा सकता है।

बच्चों को बचत के महत्व को समझाने में एक नाबालिग खाता अत्यधिक उपयोगी है जो भविष्य में बहुत मददगार होगा। वे सही वित्तीय साधनों में निवेश के महत्व को भी जानेंगे और वित्तीय नियोजन को समझेंगे।

आमदनी अठन्नी-खर्चा रुपया तो ऐसे बढ़ेगी आपकी आय

ज्यादा से ज्यादा इनकम हो, ऐसा किसे अच्छा नहीं लगता। लेकिन हम से बहुत से लोग सिर्फ एक ही इनकम पर निर्भर रहते हैं। दुनिया के सबसे बड़े निवेशक वॉरेन बफे ने भी कहा है कि कभी भी एक आय पर कभी निर्भर नहीं रहना चाहिए। आर्थिक रूप से मजबूत बनना है तो दूसरा स्रोत बनाने के लिए निवेश करना चाहिए। अब ऐसे में सवाल उठता है कि आपकी सैलरी या फिर बिजनेस जैसी प्राथमिक आय के अलावा ऐसा कौन सा स्रोत हो सकता है जिससे आपको नियमित तौर पर आमदनी हो। हमें एक बार रुक कर प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? यह सोचना चाहिए और प्लानिंग करनी चाहिए। कुछ लोगों को समय के साथ ही हममे से कई लोगों को किराए और हाउस प्रॉपर्टी से आमदनी होनी शुरू हो जाती है। आय के प्रमुख स्रोतों में सैलरी, बिजनेस, पेशा, पूंजीगत लाभ, लाभांश के जरिए आय, ब्याज और किराए की आमदनी शामिल है। इसके अलावा लेखन, शेयरिंग, हुनर, वेबसाइट के माध्यम से, विज्ञापन, रेफरल इनकम के माध्यम से, निजी निवेश या फिर कई अन्य स्रोतों से होने वाली आय शामिल है। आइए जानते हैं कि आप आय के दूसरे स्रोत कैसेे बना सकते है।

प्लानिंग में वैकल्पिक स्रोतों को शामिल करें

एक अच्छी फाइनेंशियल प्लानिंग खुद ब खुद आय के वैकल्पिक स्रोतों पर केंद्रिंत हो जाती है। साथ ही अन्य बातों के साथ इसका ख्याल भी रखा जाता है कि किसी तरह आय में इजाफा हो। ज्ञान, हुनर और काम में अपग्रेडेशन तो काफी आम रास्ते हैं पर इसके साथ निवेश एक ऐसा माध्यम है जिसके जरिए आप रेगुलर आय प्राप्त कर सकते हैं। 10 साल के लिए ब्लू चिप शेयरों में निवेश कर कैपिटल गेन के साथ निवेश का 10 फीसदी तक लाभांश भी ले सकते हैं।

लंबी अवधि के लिए करें निवेश

निवेश के लिए खुद को 5 साल का वक्त दें। इसके लिए या तो आप अभी 7.25 लाख रुपए का निवेश करें या फिर 16,000 रुपए प्रति माह अगले पांच साल के लिए 12 फीसदी की अनुमानित ब्याज दर के हिसाब से निवेश करें। यह लक्ष्य पूरा किया जा सकता है। तब तक इतना फंड इक_ा प्रतिभूति खाते के लिए कौन सा मंच? हो जाएगा जिससे कि आपको प्रति माह 10,000 रुपए या फिर 1.2 लाख रुपए प्रति वर्ष मिलेंगे या फिर 20 साल के लिए 24 लाख रुपए मिलेंगे। सिंकिंग फंड तकनीक की मदद से हर महीने आप मूलधन और लाभ के जरिए अतिरिक्त आय प्राप्त कर सकते हैं। इसकी मदद से अगले 25 में आपको न सिर्फ अपना निवेश वापिस मिलेगा बल्कि मुनाफे को जोड़ते हुए तकरीबन 13 लाख रुपए तक उपलब्ध होंगे। सारांश यह है कि रुढि़वादी आकलन और सफल निवेश की पूरी संभावना से हर महीने 16,000 रुपए तक की राशि मिलेगी।

सिंकिंग फंड बनाएं

दूसरे आय स्रोत बनाने के लिए एक सिंकिंग फंड बनाएं। सिंकिंग फंड नियमित रूप से एक अलग खाते में जमा की जाती है और इसे ऋण प्रतिभूतियों को रिडीम करने के लिए इस्तेमाल किया जाता है। आप यह जरूर चाहेंगे कि अगले 20 साल के लिए 10,000 रुपए प्रति माह के हिसाब से अतिरिक्तआय मिलती रहे। इसके लिए हमें सिंकिंग फंड बनाने के लिए स्मार्ट तकनीक अपनाना होगा।